海外の会社の銀行口座オープニングガイド：銀行の選

1. なぜ海外の法人銀行口座が必要なのですか?

グローバル化した経済の文脈で、ますます多くの企業が選択しています国際ビジネスを拡大するため。海外法人銀行口座の開設は、このプロセスに欠かせない部分です。主な理由は次のとおりです。

1.1 便利な国際貿易と支払い

国際貿易に従事する企業にとって、海外の銀行口座は国境を越えた支払いプロセスを合理化します。たとえば、香港は世界的な金融センターとして、銀行システムで複数通貨口座をサポートしているため、企業は米ドルやユーロなどの主要通貨での取引を簡単に処理でき、為替レートの損失や面倒な為替手続きを回避できます。香港金融管理局のデータによると、香港の国境を越えた貿易決済額は2022年に6兆8,000億香港ドルを超え、国際決済の効率性を示している。

1.2 資金のセキュリティとプライバシー保護

海外の銀行口座は通常、より高い資金セキュリティとプライバシー保護を提供します。たとえば、シンガポールの銀行は厳格な機密保持システムで知られており、顧客情報は法的要件を満たしている場合にのみ開示されます。さらに、多くの海外銀行には十分な規制システムがあり、金融リスクを効果的に防止し、企業資金をさらに保護することができます。

1.3 国境を越えた投融資

海外の銀行口座を持つ企業は、国際的な投融資活動に参加する可能性が高くなります。例えばオーストラリア登録会社地元の銀行に口座を開設すれば、オーストラリアの現地投資家から資金援助を受けたり、現地の資本市場での資金調達プロジェクトに参加したりすることがより簡単になります。

2. どの国の銀行を選ぶべきですか? 考慮事項

海外法人口座を開設する適切な国と銀行を選択するには、次の要素を総合的に考慮する必要があります。

2.1 銀行の評判と安定性

銀行の信頼性と安定性が主な考慮事項です。たとえば、香港のHSBCやシンガポールのDBS銀行などの国際的に有名な銀行は、長い間、世界で最も安全な銀行の1つとして評価されてきました。これらの銀行は自己資本比率が高く、リスク耐性が強いため、企業間の長期的な協力に適しています。

2.2 銀行サービスおよび商品

銀行によって提供されるサービスや商品は大きく異なります。たとえば、シンガポールの銀行は通常、国際貿易企業に適した多通貨口座、貿易金融、外国為替ヘッジ、その他のサービスを提供しています。一方、スイスの銀行は資産管理で知られており、富裕層の顧客に適しています。

2.3 銀行手数料と要件

口座開設手数料、口座維持手数料、取引手数料などのコストは慎重に比較する必要があります。たとえば、香港の一部の銀行は中小企業に対して低い口座開設手数料を請求しますが、スイスの銀行は比較的高いしきい値を持っています。

2.4 政治経済環境

政治的および経済的に安定した国を選択することが重要です。たとえば、シンガポールは長い間世界で最も安定した経済の1つとして評価されており、その銀行システムは国際的に認められています。一部の地域では、政情不安や経済制裁により銀行サービスが制限される場合があります。

3. 主要国・地域における銀行口座開設要件

異なる国のペア銀行口座の要件はさまざまですが、一般的なものをいくつか紹介します。

3.1 香港の銀行口座開設要件

法人設立証明書と事業者登録証明書
取締役および株主の身分証明書(パスポートまたは身分証明書)
公司組織章程(定款)
事業証明書類(契約書、請求書など)
推定年間取引量の説明

3.2 シンガポール銀行の口座開設要件

成立境外公司

ACRA Bizファイル
取締役および株主のパスポートおよび住所証明書
会社秘書情報(該当する場合)
事業計画または既存の事業の証明
銀行は面接を要求したり、推薦状を提供したりする場合があります

3.3 他の地域での銀行口座開設要件

英国、米国、オーストラリアなどの他の地域にも独自の口座開設要件があります。例えばオーストラリア登録会社TFN(納税者番号)と現地取締役の情報が必要であり、英国の銀行は会社の実際の運営の証明を要求する場合があります。

4. 口座開設に必要な情報を準備する

どの国を選択しても、口座開設を成功させるには、十分に準備された情報が必要です。口座開設に必要な一般的な書類は次のとおりです。

4.1 会社登記書類

設立証明書、事業者登録証明書、定款などを含みます。これらの文書は、その信頼性を証明するために公証または認証を受ける必要があります。

4.2 株主および取締役の身元を証明するもの

パスポート、身分証明書、住所証明(公共料金の請求書など)が基本的な要件です。銀行によっては、個人的な履歴書や財源の証明が必要な場合があります。

4.3 事業証明書類

業務契約書、請求書、会社のウェブサイト、および会社の実際の運営を証明できるその他の文書。新しく設立された企業の場合、事業計画は代替オプションです。

4.4 推定取引回収率

銀行は通常、ビジネスコンプライアンスを評価するために、推定年間取引量や取引相手国などの情報の提供を企業に要求します。

5. 口座開設のプロセスと注意事項

情報の準備が完了した後、会社は次のプロセスに従って口座を開設する必要があります。

5.1 銀行口座開設の予約をする

ほとんどの銀行は口座開設の事前予約が必要であり、一部の銀行はオンライン予約をサポートしています。成功率を高めるためには、会社のビジネスに合った銀行マネージャーを選択することをお勧めします。

5.2 デューデリジェンス(KYC)の実施

銀行は、会社の背景、株主構成、ビジネスモデルなどについて詳細な調査を行います。企業は、隠蔽や誤解を招くことを避けるために、情報を真実に提供する必要があります。

5.3 銀行との関係とコンプライアンスの維持

口座開設後、企業は銀行と定期的に連絡を取り、口座活動が現地の規制に準拠していることを確認する必要があります。たとえば、香港の銀行は企業に毎年データを更新し、大規模な取引を報告することを義務付けています。開海外公司

5.4 口座開設拒否への対処方法

口座開設が拒否された場合、会社は特定の理由を尋ね、追加情報を添えて再申請することができます。たとえば、一部の銀行はビジネスモデルが不明確であるために口座開設を拒否しており、企業は問題を解決するためにより詳細なビジネスプランを提供できます。